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Tecnología

Las 8 fintech más inclusivas de América Latina

Por: Financiero 25 Oct 2020

Dos empresas Fintech serán seleccionadas para obtener un premio en efectivo de 25.000 USD, en función a su contribución de resiliencia financiera para los hogares y las empresas de bajos ingresos; este es uno de los objetivos de la iniciativa Inclusive Fintech 50 liderada por Visa, MetLife Foundation, BlackRock, International Finance Corporation y Acción entre otras empresas.


Las 8 fintech más inclusivas de América Latina
Esas empresas fueron seleccionadas como las mejores a escala mundial entre 403 startups de 111 países

Adriana Cuicas @adrianacuicas

Dos empresas Fintech serán seleccionadas para obtener un premio en efectivo de 25.000 USD, en función a su contribución de resiliencia financiera para los hogares y las empresas de bajos ingresos; este es uno de los objetivos de la iniciativa Inclusive Fintech 50 liderada por Visa, MetLife Foundation, BlackRock, International Finance Corporation y Acción entre otras empresas.

La iniciativa Inclusive Fintech 50 ya anunció su lista de 50 empresas de tecnología financiera más inclusivas a escala mundial, esas que impulsan la inclusión y la resiliencia para las 3 mil millones de personas económicamente desatendidas en todo el mundo. A su vez,  El Financiero LatAm buscó a las Fintech de LatAm que figuran en la competencia.

Esas empresas fueron seleccionadas como las mejores a escala mundial entre 403 startups de 111 países, al cabo de un proceso competitivo de selección y verificación por parte de un panel independiente de 35 expertos de empresas de capital de riesgo, tecnología y servicios financieros.

Mark Pickens, Director Senior de impacto social en Visa comentó: “En Visa estamos orgullosos de apoyar a innovadores Fintech que ayudan a comunidades a sobrellevar la tormenta actual y sobre todo, a construir resiliencia para el futuro”, expresa un comunicado de prensa.

Las Fintech seleccionadas se beneficiarán de una mayor visibilidad que incluye cobertura de medios, activaciones digitales y oportunidades para presentar sus innovaciones a financiadores importantes, pues el objetivo del proyecto es promover a las Fintech más prometedoras, en etapas tempranas de desarrollo, que impulsan la inclusión financiera en todo el mundo, de la mano de expertos independientes en áreas como el Ventures Capital, Tecnologías o Servicios Financieros.  

A continuación les presentamos las 8 Fintech más inclusivas del continente:

Aflore

Sede: Colombia

Países de operación: Colombia

Web: www.aflore.co

Aflore combina tecnología y datos con relaciones personales existentes para expandir los servicios financieros a la clase media en América Latina. Los clientes a menudo tienen un acceso limitado o nulo al crédito formal y una profunda desconfianza en los bancos. Muchos de los clientes típicos han recurrido a préstamos de usureros o amigos y familiares, y el 57% son mujeres. La empresa recluta y capacita a mujeres como asesoras informales, dotándolas de una plataforma móvil y permitiéndoles ofrecer servicios financieros a sus redes personales. Los Asesores Informales obtienen ingresos a través del sistema de incentivos de Aflore al tiempo que brindan servicios financieros a los clientes. Desde su lanzamiento en 2014, Aflore ha llegado a 25.000 asesores informales, de los cuales más de 19.000 son mujeres.

Akiba

Sede: México

Países operativos: México, Perú

Web: akibaa.com

Akiba tiene como objetivo mejorar el bienestar financiero de los empleados de bajos ingresos al permitir ahorros y proporcionar acceso a líneas de microcrédito de emergencia. A través de su aplicación, Akiba ayuda a digitalizar las omnipresentes Cajas de Ahorro para Empleados de América Latina y aumenta la adopción y el uso de estos mecanismos de ahorro. La compañía también apoya a los empleados ayudándoles a cubrir sus necesidades de efectivo en los días previos al día de pago a través de líneas de crédito. Las deducciones automáticas y recurrentes de Akiba aprovechan la ciencia del comportamiento para ayudar a los usuarios a ahorrar para objetivos a corto plazo y mantener el efectivo de emergencia. Un tercio de los usuarios que han estado usando Akiba durante tres años han ahorrado un 174% más al usar el producto fintech. Más del 90% de los 82.000 usuarios registrados son usuarios activos.

Alfi

Sede: México

Países operativos: Chile, México y Perú

Web: www.soyalfi.com

Alfi es una plataforma y aplicación que conecta a los usuarios con un mercado de productos financieros al tiempo que mejora sus habilidades de gestión financiera. A través de la gamificación y el aprendizaje automático, la plataforma se adapta a los perfiles y preferencias individuales, brindando experiencias únicas. Los usuarios aprenden a tomar decisiones sobre cómo reducir la morosidad y la deuda, aumentar sus ingresos y mejorar su salud financiera en general. Luego, Alfi conecta a los usuarios con los productos financieros adecuados ofrecidos por los socios de la empresa, según las necesidades del usuario. Desde su lanzamiento en 2019, Alfi ha alcanzado los 150.000 usuarios registrados.

Bamba

Sede: México

Países de operación: México

Web: www.vivebamba.com 

Bamba es una plataforma que incorpora a las trabajadoras del hogar de bajos ingresos al sistema financiero formal. Los trabajadores domésticos en México, incluidas las amas de casa, los conductores, las empleadas domésticas y las niñeras, a menudo reciben su pago en efectivo y sin beneficios, lo que los hace vulnerables a las crisis de salud o de ingresos. La plataforma de Bamba reúne a trabajadores, empleadores e instituciones financieras a través de una membresía anual de bajo costo que brinda a los trabajadores un seguro de accidentes personales, un seguro de indemnización, consultas médicas gratuitas, una cuenta de ahorros y una tarjeta de débito para pagos electrónicos. Esto ayuda a garantizar que los trabajadores que reciben un salario regular, puedan ahorrar dinero y puedan generar un historial crediticio. Desde su lanzamiento, Bamba ha llegado a más de 6.000 usuarios registrados.

Coink

Sede: Colombia

Países de operación: Colombia

Web: www.coink.com

Coink es una aplicación que lleva la experiencia tradicional de la alcancía a la era digital. La compañía se enfoca en poblaciones económicamente desatendidas en Colombia y especialmente aquellas con poca educación financiera, incluidos los jóvenes. Se trada de una institución financiera con licencia completa y los usuarios pueden acceder a varios servicios financieros directamente desde la aplicación. La experiencia del usuario crea un vínculo emocional basado en recompensas entre las decisiones y las finanzas, lo que genera hábitos positivos para la salud financiera a largo plazo. Coink ha llegado a más de 14,000 usuarios registrados, más de 10,000 de los cuales provienen de poblaciones desatendidas.

R5

Sede: Colombia

Países de operación: Colombia

Web: www.grupor5.com

R5 es una plataforma de préstamos y seguros en línea que utiliza activos como garantía para ofrecer mejores tarifas, montos más grandes y plazos más largos. La compañía centra su oferta de seguros en propietarios de vehículos de ingresos bajos a medios que son sensibles al precio y pueden utilizar su automóvil o motocicleta como garantía. En el caso de los productos crediticios, R5 presta servicios a personas de ingresos bajos a medios, el 50% de los cuales son autónomos como propietarios de micro y pequeñas empresas. La empresa acepta solicitantes subprime y cuasi prime que están excluidos del sector bancario. A través del producto de seguro de vehículos, R5 puede determinar la solvencia crediticia de los clientes de archivo reducido que necesitan acceso al crédito pero no tienen historial crediticio previo.

Siembro

Sede: Argentina

Países operativos: Argentina, México

Web: www.siembro.com

Siembro utiliza un algoritmo de préstamos impulsado por IA para permitir la aprobación instantánea de préstamos para insumos agrícolas y maquinaria en América Latina. La empresa se dirige a los agricultores PYME en América Latina, específicamente a los 1,5 millones de agricultores medianos en Argentina y México con más de 10 hectáreas de tierra, pero acceso limitado al crédito. Siembro se especializa en préstamos a agricultores de maíz, trigo y soja, donde existe una profunda necesidad de financiamiento innovador debido a los limitados flujos de efectivo para estos cultivos. La aplicación permite a los proveedores de equipos agrícolas generar préstamos a mediano plazo en puntos de venta físicos y digitales, lo que ayuda a estos proveedores a brindar a los clientes una aprobación instantánea de préstamos.

TiendaPago

Sede: México

Países operativos: México, Perú

Web: inversores.tiendapago.com

TiendaPago es un jugador fintech innovador y emergente que proporciona financiamiento de capital de trabajo de circuito cerrado dirigido a “Mom and Pops”. TiendaPago, lanzada en 2014, con sede en Miami y operaciones en curso en México y Perú, Se trata de una plataforma móvil que se especializa en finanzas de inclusión y tiene como objetivo abordar un desafío clave en el canal minorista tradicional: los comerciantes a menudo tienen efectivo limitado disponible para pagar a los distribuidores, lo que los lleva a comprar un inventario limitado, lo que limita las ventas potenciales y la sostenibilidad de la tienda. Al aprovechar las asociaciones de bienes de consumo y utilizar las compras de inventario para evaluar la solvencia de los comerciantes, TiendaPago crea una solución específica diseñada para brindarles a los distribuidores y comerciantes la oportunidad de hacer crecer sus negocios.

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